PRA และ FCA เปิดรับฟังความเห็นแผนลดภาระ SM&CR คาดประหยัดราว 2 พันล้านปอนด์ใน 10 ปี

• PRA และ FCA ประกาศการปรึกษาหารือคู่ขนานเมื่อวันที่ 22 ตุลาคม 2026 เพื่อปรับปรุง SM&CR ให้กระชับขึ้น โดยคาดว่าจะช่วย firms ประหยัดราว 2 พันล้านปอนด์ในช่วง 10 ปี
• แผนจะยกเลิกการอนุมัติล่วงหน้าจาก regulator สำหรับ regulatory functions หลายประเภท รวมถึง Chief Actuaries และประธานคณะกรรมการ Risk และ Audit โดย firms จะแจ้ง regulators โดยตรงแทน
• จะยกเลิก Certification Regime และข้อกำหนดด้านการบริหารที่เกี่ยวข้อง สำหรับบุคคลราว 139,000 คนที่อยู่ใต้ระดับ senior manager ซึ่งต้องผ่านการตรวจสอบรายปีและปรากฏชื่อใน Financial Services Register
• บทบาท senior manager บางตำแหน่ง เช่น CEO, CFO และประธาน ยังคงต้องได้รับการอนุมัติล่วงหน้าจาก regulator รวมถึงการทดสอบความเหมาะสม ก่อนการแต่งตั้ง
• การปรึกษาหารือเปิดถึงวันที่ 22 January โดยคาดว่าจะมีนโยบายตามมาในปี 2027 และการปฏิรูปบางส่วนต้องมีการแก้ไขกฎหมาย
• คาดว่า reforms จะลด PRA SM&CR pre-approvals ลง 43% และลดภาระโดยรวมของ PRA regime ลงครึ่งหนึ่ง

Prudential Regulation Authority (PRA) และ Financial Conduct Authority (FCA) ประกาศการปรึกษาหารือคู่ขนานเมื่อวันที่ 22 ตุลาคม 2026 เกี่ยวกับข้อเสนอเพื่อปรับปรุง Senior Managers and Certification Regime (SM&CR) ให้กระชับขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ โดยคาดว่าจะช่วย firms ประหยัดราว 2 พันล้านปอนด์ในช่วง 10 ปี

PRA และ FCA เปิดรับฟังความเห็นแผนลดภาระ SM&CR คาดประหยัดราว 2 พันล้านปอนด์ใน 10 ปี

ภายใต้ข้อเสนอ จะมีการยกเลิกภาระที่ไม่จำเป็น ขณะที่มาตรฐานสูงด้านความรับผิดชอบส่วนบุคคลและ conduct จะยังคงไม่เปลี่ยนแปลง รวมถึงความมุ่งมั่นของ regulators ที่จะให้บุคคลรับผิดชอบต่อการประพฤติมิชอบที่ส่งผลกระทบต่อสังคมและต่อนายจ้าง

การเปลี่ยนแปลงหลักของ regime

• ยกเลิกการอนุมัติล่วงหน้าจาก regulator สำหรับ regulatory functions หลายประเภท รวมถึง Chief Actuaries และประธานคณะกรรมการ Risk และ Audit โดย firms จะแจ้ง regulators โดยตรงแทน
• ยกเลิก Certification Regime และข้อกำหนดด้านการบริหารที่เกี่ยวข้อง สำหรับบุคคลราว 139,000 คนที่อยู่ใต้ระดับ senior manager ซึ่งต้องผ่านการตรวจสอบรายปีและปรากฏชื่อใน Financial Services Register
• ปรับเพิ่มเกณฑ์การรายงานการละเมิด conduct rule สำหรับบุคลากรส่วนใหญ่ที่อยู่ใต้ระดับ senior manager และปรับปรุงข้อกำหนดการฝึกอบรม Conduct Rule ให้กระชับขึ้น
• บทบาท senior manager บางตำแหน่ง เช่น CEO, CFO และประธาน ยังคงต้องได้รับการอนุมัติล่วงหน้าจาก regulator รวมถึงการทดสอบความเหมาะสม ก่อนการแต่งตั้ง และ regulators จะสามารถกำหนดให้มีการอนุมัติล่วงหน้าสำหรับบทบาทที่โดยปกติเป็นเพียงการแจ้งในกรณีความเสี่ยงสูงได้

Katharine Braddick รองผู้ว่าการด้าน Prudential Regulation และ CEO ของ PRA กล่าวว่า Senior Managers Regime เป็นส่วนสำคัญของกรอบการกำกับดูแลของสหราชอาณาจักร

ข้อเสนอเหล่านี้ยังคงการตรวจสอบไว้สำหรับบทบาทที่สำคัญที่สุด หมายความว่าบุคคลต้องรับผิดชอบต่อการกระทำของตน แต่ลดภาระด้านการบริหารในจุดที่ไม่จำเป็น ให้ firms มีเวลาเพิ่มขึ้นในการลงทุนในกิจกรรมที่มุ่งเน้นการเติบโตและมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการรับบุคลากรระดับ senior

— Katharine Braddick รองผู้ว่าการด้าน Prudential Regulation และ CEO ของ PRA

SM&CR ได้สร้างการปรับปรุงที่สำคัญด้านความรับผิดชอบและธรรมาภิบาลทั่วทั้งภาคบริการทางการเงิน เรายังคงมุ่งมั่นที่จะ ensuring individual accountability และมาตรฐานพฤติกรรมที่ดีในภาคบริการทางการเงิน แต่เราสามารถบรรลุผลลัพธ์เดียวกันได้ด้วย regime ที่กระชับขึ้น สนับสนุนเป้าหมายของเราในการเป็น regulator ที่ชาญฉลาดขึ้น

— Sarah Pritchard รอง CEO

กรอบเวลาและผลกระทบที่คาดหมาย

การปฏิรูปบางส่วนต้องมีการแก้ไขกฎหมาย การปรึกษาหารือในตอนนี้จะทำให้ FCA และ PRA พร้อมที่จะดำเนินการ reforms ได้อย่างรวดเร็วเมื่อกฎหมายผ่าน

การปรึกษาหารือเปิดถึงวันที่ 22 January เพื่อรับฟังความคิดเห็นเกี่ยวกับวิธีการทำให้ regime มีความเหมาะสมมากขึ้น ขณะยังคงรักษามาตรฐานสูงด้านความรับผิดชอบส่วนบุคคลและ conduct โดยคาดว่าจะมีนโยบายตามมาในปี 2027

ข้อเสนอดังกล่าวสร้างต่อจากการเปลี่ยนแปลงในเดือนเมษายน 2026 รวมถึงกรอบเวลาที่ยาวขึ้นสำหรับการยื่นคำขอ senior manager หลังการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดคิดหรือชั่วคราว การยกเลิกข้อกำหนดการรับรองซ้ำซ้อนสำหรับหน้าที่ที่ทับซ้อนกัน และการเพิ่มเกณฑ์ enhanced firm thresholds สำหรับ firms ขนาดใหญ่ขึ้น 30%

คาดว่า reforms จะลด PRA SM&CR pre-approvals ลง 43% และลดภาระโดยรวมของ PRA regime ลงครึ่งหนึ่ง สำหรับ FCA Enhanced solo-regulated firms ที่มี SMFs น้อยกว่า ประมาณ 15% ของคำขอจะเปลี่ยนไปเป็นการแจ้ง และจะมี 2 บทบาท SMF ถูกยกเลิก ประหยัดเพิ่มอีก 19%

ข้อมูลรายไตรมาสล่าสุดของ PRA แสดงว่า 98% ของคำขอได้รับการพิจารณาภายในกรอบเวลาตามกฎหมายสองเดือนแบบใหม่ที่เสนอ เทียบกับ 98.3% ในตัวเลขรายไตรมาสล่าสุดของ FCA

ประกาศดังกล่าวมีขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของสุนทรพจน์ Mansion House ที่ Katharine Braddick และ Nikhil Rathi กล่าว โดย Katharine ได้เปิดเผยกลยุทธ์ห้าปีของ PRA ซึ่งออกแบบมาเพื่อtransform regulator โดยมุ่งเน้นที่ความยืดหยุ่นของภาคการเงิน วัตถุประสงค์ด้านการเติบโตและความสามารถในการแข่งขันของ regulator การสร้างนวัตกรรมด้วยข้อมูลและเทคโนโลยี และการเพิ่มความโปร่งใส