PRA và FCA công bố kế hoạch đơn giản hóa SM&CR, dự kiến tiết kiệm khoảng 2 tỷ bảng trong 10 năm

• PRA và FCA công bố tham vấn song song ngày 22 tháng 10 năm 2026 về đề xuất tinh gọn SM&CR.
• Các thay đổi được kỳ vọng tiết kiệm cho doanh nghiệp khoảng 2 tỷ bảng trong 10 năm.
• Khoảng 139.000 cá nhân dưới cấp quản lý cấp cao sẽ không còn thuộc Certification Regime và kiểm tra chứng nhận hàng năm.
• Bãi bỏ phê duyệt trước của cơ quan quản lý đối với một số chức năng, gồm Chief Actuaries và Chairs of Risk and Audit Committees; doanh nghiệp sẽ thông báo trực tiếp.
• CEO, CFO và Chairs vẫn cần phê duyệt trước của cơ quan quản lý.
• Các cải cách được kỳ vọng giảm 43% số phê duyệt trước theo SM&CR của PRA và giảm một nửa gánh nặng tổng thể của chế độ PRA.

Ngày 22 tháng 10 năm 2026, Prudential Regulation Authority (PRA) và Financial Conduct Authority (FCA) công bố tham vấn song song về đề xuất tinh gọn đáng kể Senior Managers and Certification Regime (SM&CR). Theo thông cáo, số vị trí trong lĩnh vực dịch vụ tài chính phải trải qua kiểm tra tăng cường từ cơ quan quản lý sẽ giảm đáng kể. Các thay đổi được kỳ vọng tiết kiệm cho doanh nghiệp khoảng 2 tỷ bảng trong giai đoạn 10 năm.

PRA và FCA công bố kế hoạch đơn giản hóa SM&CR, dự kiến tiết kiệm khoảng 2 tỷ bảng trong 10 năm

SM&CR được đưa ra cách đây 10 năm nhằm xây dựng văn hóa trách nhiệm giải trình trong các doanh nghiệp được quản lý. Theo đề xuất, các gánh nặng không cần thiết sẽ được loại bỏ trong khi tiêu chuẩn cao về trách nhiệm cá nhân và hành vi vẫn giữ nguyên.

Các thay đổi chính

• Bãi bỏ phê duyệt trước của cơ quan quản lý đối với một loạt chức năng quản lý, gồm Chief Actuaries và Chairs of Risk and Audit Committees; doanh nghiệp thay vào đó thông báo trực tiếp cho cơ quan quản lý về các bổ nhiệm này, chịu trách nhiệm bảo đảm ứng viên phù hợp và đủ tiêu chuẩn.
• Loại bỏ Certification Regime và các yêu cầu hành chính liên quan đối với khoảng 139.000 cá nhân dưới cấp quản lý cấp cao, vốn phải chịu kiểm tra chứng nhận hàng năm và xuất hiện trên Financial Services Register.
• Nâng ngưỡng báo cáo vi phạm conduct rule đối với hầu hết nhân viên dưới cấp quản lý cấp cao và tinh gọn yêu cầu đào tạo Conduct Rule, giúp doanh nghiệp tập trung tốt hơn vào hành vi sai phạm nghiêm trọng.
• Một số chức danh Senior Manager như CEO, CFO và Chairs vẫn cần phê duyệt trước của cơ quan quản lý, gồm kiểm tra fit and proper, trước khi bổ nhiệm; cơ quan quản lý cũng có thể yêu cầu phê duyệt trước với các chức danh thông báo trong trường hợp rủi ro cao.
• Các chức danh không còn cần phê duyệt trước vẫn chịu mức trách nhiệm giải trình như trước; doanh nghiệp vẫn chịu trách nhiệm bảo đảm nhân viên đủ năng lực, phù hợp và tuân thủ chuẩn mực hành vi.

Lộ trình và tham vấn

Một số cải cách đề xuất cần thay đổi luật. Theo thông cáo, việc tham vấn từ nay giúp FCA và PRA sẵn sàng triển khai nhanh chóng khi luật được thông qua. Tham vấn mở đến ngày 22 tháng 1; chính sách dự kiến ban hành năm 2027.

Đây là giai đoạn thứ hai và quan trọng nhất của cải cách SM&CR, tiếp nối các thay đổi hồi tháng 4 năm 2026, gồm kéo dài thời hạn nộp hồ sơ quản lý cấp cao sau thay đổi bất ngờ hoặc tạm thời, loại bỏ yêu cầu chứng nhận trùng lặp và tăng 30% ngưỡng doanh nghiệp tăng cường đối với các doanh nghiệp lớn hơn.

Tác động dự kiến và dữ liệu

Các cải cách được kỳ vọng giảm 43% số phê duyệt trước theo SM&CR của PRA và giảm một nửa gánh nặng tổng thể của chế độ PRA. Với các doanh nghiệp FCA Enhanced tự quản lý nơi ít SMF áp dụng hơn, khoảng 15% hồ sơ sẽ chuyển sang thông báo và 2 vai trò SMF sẽ bị loại bỏ, tiết kiệm thêm 19%.

Dữ liệu quý mới nhất của PRA cho thấy 98% hồ sơ được quyết định trong thời hạn luật định mới đề xuất là hai tháng, so với 98,3% trong số liệu quý gần nhất của FCA.