K WEALTH จับมือ Lombard Odier ดัน K-ALLROADS เป็น Core Portfolio

• K WEALTH ใช้แนวคิด Prepare, Don’t Predict ในการดูแลลูกค้าสินทรัพย์สูง
• K-ALLROADS Series ถูกวางเป็น Core Portfolio เพื่อรับมือความไม่แน่นอน
• กองทุนมีทางเลือก 3 กองทุน และใช้แนวทาง Rule-Based Management

แนวทางบริหารพอร์ต

K WEALTH ธนาคารกสิกรไทยเดินหน้าบริการบริหารความมั่งคั่งสำหรับลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูง ด้วยความร่วมมือเชิงกลยุทธ์จาก KBank Private Banking และ Lombard Odier จากสวิตเซอร์แลนด์ โดยชูแนวคิด Prepare, Don’t Predict และกองทุน K-ALLROADS Series เป็น Core Portfolio

K WEALTH จับมือ Lombard Odier ดัน K-ALLROADS เป็น Core Portfolio

บริษัทระบุว่า K-ALLROADS Series ออกแบบมาเพื่อรองรับความไม่แน่นอนของโลกการลงทุน ผ่านการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภททั่วโลก เพื่อสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของความมั่งคั่งและการบริหารความเสี่ยงในระยะยาว

มุมมองการลงทุน

ดร.ตรีพล ภูมิวสนะ Chief Investment Officer ของ K WEALTH ระบุว่า ตลาดเปลี่ยนทิศทางได้รวดเร็วเกินกว่าจะคาดการณ์ได้อย่างแม่นยำ และนักลงทุนไม่สามารถหยุดหรือเริ่มต้นแผนความมั่งคั่งใหม่ทุกครั้งที่ตลาดผันผวนได้

เขากล่าวว่าแนวคิด Prepare, Don’t Predict ช่วยเปลี่ยนจุดเน้นจากการคาดการณ์ตลาดระยะสั้น ไปสู่การสร้างพอร์ตที่มีวินัย ยืดหยุ่น และพร้อมรับความไม่แน่นอนในทุกสภาวะเศรษฐกิจ

สำหรับลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูง เป้าหมายไม่ใช่การเอาชนะตลาดในบางช่วงเวลา แต่คือการรักษาและต่อยอดความมั่งคั่งให้เติบโตอย่างต่อเนื่องผ่านทุกวัฏจักรเศรษฐกิจ

— ดร.ตรีพล ภูมิวสนะ

มุมมองจาก Lombard Odier

Mr. Marc Giesbrecht, Deputy Global CIO and Head of Investment Management, Lombard Odier กล่าวว่าบทเรียนหลังวิกฤติการเงินโลกทำให้นักลงทุนเห็นว่า การกระจายการลงทุนตามประเภทสินทรัพย์เพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพออีกต่อไป

เขาระบุว่ากลยุทธ์การลงทุนที่ยึดการบริหารความเสี่ยงเป็นหลักมีความสำคัญมากขึ้น และมุ่งสร้างความหลากหลายของแหล่งที่มาของผลตอบแทนผ่านสินทรัพย์หลายประเภท รวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์ เครื่องมือที่เชื่อมโยงกับเงินเฟ้อ และตลาดเงิน

โครงสร้างกองทุน

นายปณตพล ตัณฑวิเชียร, CFA, Chief Investment Officer บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด กล่าวว่า สภาพแวดล้อมการลงทุนปัจจุบันทำให้นักลงทุนไม่ควรพึ่งพาหุ้นหรือตราสารหนี้เพียงไม่กี่ประเภทเหมือนในอดีต

เขาระบุว่ากลยุทธ์ ALL ROADS ของ Lombard Odier ใช้หลัก Risk-based Asset Allocation เพื่อกระจายแหล่งที่มาของความเสี่ยงและผลตอบแทน และลดการพึ่งพาปัจจัยตลาดช่วงใดช่วงหนึ่งมากเกินไป

แนวคิดดังกล่าวถูกต่อยอดเป็นกองทุน K-ALLROADS Series สำหรับลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูงของธนาคารกสิกรไทย โดยบริษัทระบุว่าเป็น Core Portfolio ที่ช่วยสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตและการบริหารความเสี่ยง

• K-ALLRD-UI-A(A) สำหรับผู้ต้องการสร้างสมดุลระหว่างผลตอบแทนและความเสี่ยง
• K-ALLGR-UI-A(A) สำหรับผู้ต้องการเพิ่มศักยภาพการเติบโตของพอร์ต
• K-ALLEN-UI-A(A) สำหรับผู้ที่มองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมภายใต้กรอบการบริหารความเสี่ยงที่ชัดเจน

ธนาคารระบุด้วยว่า Core Portfolio ที่แข็งแกร่งยังเปิดโอกาสให้นักลงทุนเสริมการเติบโตผ่านการลงทุนแบบ Satellite Portfolio ในธีมอย่าง AI เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ และเมกะเทรนด์สำคัญของโลก

กลไกของพอร์ต

• พอร์ตครอบคลุมหุ้น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน สินค้าโภคภัณฑ์ ตราสารเชื่อมโยงเงินเฟ้อ และสินทรัพย์ทางเลือกอื่น ๆ
• ใช้กระบวนการบริหารพอร์ตแบบ Rule-Based Management
• กองทุนถูกออกแบบให้รองรับความผันผวนและสภาวะเศรษฐกิจที่หลากหลาย