ข่าวกำกับดูแล
เฟดสั่งบังคับใช้มาตรการต่อ American Express ปม AML
เฟดประกาศบังคับใช้มาตรการกับ American Express Company เมื่อ 8 ต.ค. 2026 ระบุความล้มเหลวในการตรวจจับและรายงานธุรกรรมต้องสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงิน
หน้านี้เป็นฉบับภาษาไทย เขียนขึ้นจากข้อเท็จจริงชุดเดียวกับฉบับภาษาอังกฤษ ไม่ใช่คำแปล อ่านฉบับภาษาอังกฤษ
- เฟดระบุว่า American Express ไม่สามารถตรวจจับและรายงานกิจกรรมต้องสงสัยบางส่วนที่เกี่ยวกับการฟอกเงินได้เพียงพอ
- เฟดชี้ถึงข้อบกพร่องสำคัญในการดำเนินงานโปรแกรม AML ทั่วทั้งองค์กร โดยเฉพาะที่ธนาคารลูกในเครือ
- OCC ออกมาตรการบังคับใช้แยกต่างหากต่อธนาคารแห่งนั้น
Action
คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐ หรือเฟด ประกาศมาตรการบังคับใช้กับ American Express Company เมื่อวันพฤหัสบดี
เฟดระบุว่ามาตรการดังกล่าวมีขึ้นเพื่อแก้ไขหลายประเด็น รวมถึงการที่บริษัทตรวจจับและรายงานกิจกรรมต้องสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินได้ไม่เพียงพอ
Respondents
คำสั่งของเฟดระบุถึง American Express Company
เฟดกล่าวด้วยว่า พบข้อบกพร่องสำคัญในวิธีที่โปรแกรมป้องกันการฟอกเงินทั่วทั้งองค์กรของบริษัทถูกนำไปใช้ โดยเฉพาะที่ธนาคารแห่งชาติซึ่งเป็นบริษัทย่อย
สำนักงานผู้ควบคุมเงินตราสหรัฐ หรือ OCC ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับหลักของธนาคารแห่งชาติดังกล่าว ได้ออกมาตรการบังคับใช้แยกต่างหากต่อธนาคารนั้น
Effective
ประกาศของเฟดลงวันที่ 8 ต.ค. 2026 และออกเผยแพร่เวลา 4:30 p.m. EDT
Penalty
เฟดไม่ได้ระบุค่าปรับหรือจำนวนเงินในประกาศนี้
เฟดระบุว่ามาตรการดังกล่าวจะช่วยให้บริษัทดำเนินงานสอดคล้องกับกฎหมายและข้อบังคับของสหรัฐทั้งหมด
ที่มา: Federal Reserve,